El pla de flux de caixa estimat

Com gestionar millor el flux de caixa del vostre negoci? Entre les eines per gestionar ingressos i despeses, és difícil de fer sense el pla de flux de caixa estimat. De fet, permet conèixer la necessitat de capital de treball (BFR), per anticipar les sortides de diners i els possibles problemes de flux de caixa.

Si teniu intenció d’adquirir noves instal·lacions per a la vostra empresa, amplieu el vostre parc d’equips O els fons d’elevació, primer heu d’assegurar el seguiment de diners en efectiu. A continuació, podreu pensar en establir el vostre pla de finançament per als vostres projectes futurs.

El saldo de caixa no reflecteix tota la vostra situació financera i el pla de caixa només és una faceta de gestió global del flux de caixa de negocis . És un treball tediós que pot prendre energia.

Per a una millor gestió dels vostres diners, hem reunit una xarxa d’experts preparats per acompanyar-vos.

Quin és el pla de flux de caixa estimat?

El pla de caixa estimat és un document financer que es presenta com una taula de caixa que enumera tots els fluxos de caixa i les sortides d’efectiu. Permet estimar la cobertura i els desemborsaments durant 12 mesos (generalment) i presentar tots els fluxos d’efectiu que una empresa operarà durant la seva activitat. El pla de flux de caixa estimat, que és fiable, ha de ser informat del dia a dia o mes per la companyia per proporcionar la representació més precisa del seu flux de caixa. Per fer-ho, és important posposar qualsevol entrada o sortida de fons compromesos amb el mes que està previst. En definitiva, obtindreu una visió clara dels vostres terminis i podeu ajustar el vostre pressupost de flux de caixa en conseqüència. Concretament, quan realitzeu les vostres previsions, sabreu les vostres necessitats potencials o excedents en efectiu.

Les participacions del pla de flux de caixa estimat

El pla d’efectiu estimat té molts avantatges:

  • tenir una visió clara de les vostres despeses, per determinar que la publicació de despesa redueix o suprimeix per estalviar diners i alliberar-vos del flux de caixa;
  • Assegureu-vos que l’empresa pugui tractar amb un desemborsament programat en una data determinada i tots els altres requisits de caixa; Li>
  • Avaluar a través del saldo de caixa La capacitat de finançar el seu desenvolupament, inversions i qualsevol contingència
  • Per planificar el volum de vendes que voleu aconseguir en els propers mesos i establir les accions associades ;
  • Comprendre i anticipar els períodes buits del flux de caixa de la vostra empresa per evitar agos, o fins i tot defectes de pagament.
  • anticipeu possibles desplaçaments o sortida de liquiditat inesperada

Tots aquests avantatges del pla de previsió són essencials per a una expansió calculada i reeixida de l’empresa

La taula dels fluxos de caixa és un document important per a inversors i socis, ja que il·lustra la vostra força financera i la vostra capacitat de pagament dels vostres proveïdors, els vostres empleats o garantir les devolucions del préstec. Sobre aquesta base, llavors podeu construir els vostres plans de finançament i plans de negoci.

El disseny d’un pla de caixa projectat reeixit

El bon rendiment d’un pla de diners provisional és un de les bones pràctiques de gestió financera sana d’una empresa. Davant dels nombrosos elements que cal tenir en compte, no es queden sols per gestionar aquests paràmetres.

Per a una millor gestió dels vostres diners, hem reunit una xarxa d’experts preparats per acompanyar-vos.

Identificació de casos

És molt important dissenyar un pla d’efectiu estimat amb èxit per confiar en els resultats dels anys anteriors per limitar el dubte en termes de probabilitat d’assoliment receptes esperades. Atenció als terminis de pagament dels vostres clients. Una ordre col·locada en un període T no és sinònim de pagament a la mateixa data. Els ingressos són els ingressos el contractista que preveu la percepció com a part de la seva activitat:

  • ttc facturer;
  • subvencions i ajuda a percebre;
  • Pagaments de crèdit IVA;
  • préstecs bancaris i altres finançaments.

En forma convenient, aquí teniu els passos de disseny d’un pla de flux de caixa estimat amb èxit:

Determinar els desemborsaments

Aquesta és les despeses que pateixen els Contractista per operar, és a dir:

  • Proveïdors: compra de mercaderies, matèries primeres;
  • Remuneració: salaris i càrregues socials;
  • impostos i impostos;
  • despeses financeres (interès d’un préstec, etc.);
  • proveïdors (advocat, subcontractació, auditor, etc.);
  • Diversos: (Lloguer, Telèfon, aigua, electricitat, en moviment, etc.).

Procediu amb les imputacions i els càlculs del saldo

És important obtenir les receptes bé en aquell moment de recollida i despeses en el moment del desemborsament. La claredat i la precisió de les Escriptures són de rigor.

Es calcula el saldo mensual. Per això, n’hi ha prou de fer la diferència entre la cobertura i els desemborsaments del mes (el saldo al començament del mes es té en compte en el càlcul).

Ara teniu tota la informació per tenir èxit en el vostre pla. Flux de caixa provisional.

Recordeu, fins i tot si el saldo de caixa no reflecteix tota la vostra situació financera, encara hi ha un indicador de gestió a considerar per apreciar la vostra capacitat de projectar noves inversions per a la vostra empresa.

I si sentiu la necessitat, el nostre equip dedicat Finkey Team és aquí per acompanyar-vos.

Deixa un comentari

L'adreça electrònica no es publicarà. Els camps necessaris estan marcats amb *