El plan de flujo de efectivo estimado

¿Cómo administrar mejor el flujo de efectivo de su empresa? Entre las herramientas para administrar los ingresos y los gastos, es difícil de hacer sin el plan de flujo de efectivo estimado. De hecho, permite saber la necesidad de capital de trabajo (BFR), para anticipar las salidas de dinero y los posibles problemas de flujo de efectivo.

Si tiene la intención de adquirir nuevos locales para su negocio, amplíe su parque de equipos o Levante los fondos, primero debe asegurar el seguimiento del efectivo. Luego, podrá pensar en establecer su plan de financiamiento para sus proyectos futuros.

El saldo en efectivo no refleja toda su situación financiera y el plan de efectivo es solo una faceta de la gestión general del flujo de efectivo de negocios . Es un trabajo tedioso que puede tomar energía.

Para una mejor gestión de su efectivo, hemos reunido una red de expertos listos para acompañarlo.

¿Cuál es el plan de flujo de efectivo estimado?

El plan de efectivo estimado es un documento financiero que se presenta como una tabla de efectivo que enumera todos los flujos de efectivo y las salidas de efectivo. Permite estimar los cobro y los desembolsos durante 12 meses (en general) y presentar todos los flujos de efectivo que una empresa operará durante su actividad. El plan de flujo de efectivo estimado, para ser confiable, debe ser informado día a día o mes por la compañía para proporcionar la representación más precisa de su flujo de efectivo. Para hacer esto, es importante posponer cualquier entrada o salida de los fondos comprometidos con el mes que está planeado. En resumen, obtiene una visión clara de sus plazos y puede ajustar su presupuesto de flujo de efectivo en consecuencia. Concretamente, cuando realiza sus pronósticos, conocerá sus necesidades potenciales o excedentes en efectivo.

Las participaciones del plan de flujo de efectivo estimado

El plan de efectivo estimado tiene muchas ventajas:

  • tienen una visión clara de sus gastos, para determinar qué poste de gastos reduce o elimina para ahorrar dinero y liberarlo de flujo de efectivo;
  • Asegúrese de que la compañía pueda lidiar con un desembolso programado en una fecha determinada y todos los demás requisitos en efectivo;
  • evalúa a través del saldo de efectivo la capacidad de la compañía para financiar su desarrollo, inversiones y cualquier contingencia
  • para planificar el volumen de ventas que pretende lograr los próximos meses y establecer las acciones asociadas ;
  • comprender y anticipar los períodos huecos del flujo de efectivo de su empresa para evitar agios, o incluso defectos de pago.
  • anticipa posibles compensaciones o salida de liquidez inesperada

Todas estas ventajas del plan de pronóstico son esenciales para una expansión calculada y exitosa de la compañía

La tabla de sus flujos de efectivo es un documento importante para los inversores y socios porque ilustra su fuerza financiera y su capacidad para pagar a sus proveedores, sus empleados o garantizar sus reembolsos de préstamos. Sobre esta base, entonces puede construir sus planes de financiamiento y planes de negocios.

El diseño de un plan de efectivo proyectado exitoso

El buen desempeño de un plan de efectivo provisional es uno De las buenas prácticas de gestión financiera saludable de una empresa. Ante los muchos elementos a tener en cuenta, no se mantenga solos para administrar estas configuraciones.

Para una mejor gestión de su efectivo, hemos reunido una red de expertos listos para acompañarlo.

Identificación de caso

Es muy importante diseñar un plan de efectivo estimado exitoso para confiar en los resultados de los años anteriores para limitar la duda en términos de probabilidad de logros, recetas esperadas. Atención a los plazos de pago de sus clientes. Un pedido realizado a un período t no es sinónimo de pago en la misma fecha. Los recibos son los ingresos cuyo contratista proporciona la percepción como parte de su actividad:

  • TTC Rotatero;
  • subsidios y ayuda a percibir;
  • Reembolsos de crédito del IVA;
  • Préstamos bancarios y otros financiamientos.

En una forma conveniente, aquí están los pasos de diseño de un plan de flujo de efectivo estimado exitoso:

Determine los desembolsos

Esto son los gastos sufridos por el Contratista para operar, a saber:

  • proveedores: compra de bienes, materias primas;
  • remuneración: salarios y cargos sociales;
  • impuestos e impuestos;
  • gastos financieros (interés de un préstamo, etc.);
  • proveedores (abogado, outsourcing, auditor, etc.);
  • varios: (alquiler, Teléfono, Agua, Electricidad, Movimiento, etc.).

Continuar con las imputaciones y cálculos de la balanza

Es importante obtener las recetas bien en ese momento de recolección y gastos en el momento del desembolso. La claridad y la precisión en las Escrituras son de rigor.

El saldo mensual se calcula. Para esto, es suficiente que marque la diferencia entre el cobro y los desembolsos del mes (el saldo a principios de mes se tiene en cuenta en el cálculo).

Ahora tiene toda la información Para tener éxito en su plan. Flujo de efectivo provisional.

Recuerde, incluso si el saldo en efectivo no refleja toda su situación financiera, todavía hay un indicador de administración que debe considerar su capacidad para proyectar en nuevas inversiones para su negocio.

Y si siente la necesidad, nuestro equipo dedicado del equipo de Finkey está aquí para acompañarlo.

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