O plan de fluxo de caixa estimado

Como mellorar mellor o fluxo de caixa do seu negocio? Entre as ferramentas para xestionar ingresos e gastos, é difícil de presentar sen o plan de fluxo de caixa estimado. De feito, permite coñecer a necesidade de capital de traballo (BFR), para anticipar as saídas de diñeiro e os posibles problemas de fluxo de caixa.

Se pretende adquirir novas instalacións para o seu negocio, amplíe o seu parque de equipos Ou fondos de elevación, primeiro debes garantir o seguimento de efectivo. Entón poderá pensar en establecer o seu plan de financiamento para os seus futuros proxectos.

O saldo de caixa non reflicte toda a súa situación financeira e o plan de caixa é só unha faceta de xestión global do fluxo de caixa comercial .. É un traballo tedioso que pode tomar enerxía.

Para unha mellor xestión do seu diñeiro, reunimos unha rede de expertos preparados para acompañarte.

Cal é o plan de fluxo de caixa estimado?

O plan de caixa estimado é un documento financeiro presentado como unha táboa de efectivo que enumera todos os fluxos de caixa e fluxos de efectivo. Permíbese estimar o cobro e desembolsar máis de 12 meses (en xeral) e presentar todos os fluxos de caixa que unha empresa operará durante a súa actividade. O plan estimado de fluxo de caixa, para ser fiable, debe ser informado día a día ou mes pola empresa para proporcionar a representación máis precisa do seu fluxo de caixa. Para iso, é importante pospoñer calquera entrada ou saída dos fondos comprometidos co mes que está planeado. En definitiva, obtén unha visión clara dos seus prazos e pode axustar o seu orzamento de fluxo de caixa en consecuencia. Concretamente, cando se dá conta das súas previsións, coñecerás as túas necesidades potenciais ou excedentes de diñeiro.

As participacións do plan de fluxo de caixa estimado

O plan de caixa estimado ten moitas vantaxes:

  • ten unha visión clara dos seus gastos, por determinar Que post de gastos reduce ou elimina para aforrar cartos e liberalos do fluxo de caixa;
  • Asegúrese de que a empresa poderá xestionar un desembolso programado nunha data determinada e todos os outros requisitos de caixa;
  • Avaliar a través do saldo de caixa a capacidade da empresa para financiar o seu desenvolvemento, investimentos e calquera continxencia
  • para planificar o volume de vendas que pretende acadar nos próximos meses e configurar as accións asociadas ;
  • Comprender e anticipar os períodos oco do fluxo de caixa da súa empresa para evitar agios ou incluso defectos de pagamento.
  • anticipar posibles desprazamentos ou saída de liquidez inesperada

Todas estas vantaxes do plan de previsión son esenciais para unha expansión calculada e exitosa da empresa

A táboa dos seus fluxos de caixa é un documento importante para os investimentos e socios porque ilustra a súa forza financeira e a súa capacidade de pagar os seus provedores, os seus empregados ou garantir os reembolsos do préstamo. Nesta base, pode entón construír os seus plans de financiamento e plans de negocio.

o deseño dun plan de caixa proxectado exitoso

O bo rendemento dun plan provisional de caixa é un Das boas prácticas de xestión financeira saudable dunha empresa. Fronte aos moitos elementos a ter en conta, non quede só para xestionar estas configuracións.

Para unha mellor xestión do seu diñeiro, reunimos unha rede de expertos preparados para acompañarte.

Identificación de casos

É moi importante deseñar un plan de efectivo estimado exitoso para confiar nos resultados dos anos anteriores para limitar a dúbida en termos de probabilidade de conquista Receitas esperadas. Atención aos prazos de pagamento dos teus clientes. Unha orde situada nun período T non é sinónimo de pago na mesma data. Os recibos son os ingresos cuxo contratista prevé a percepción como parte da súa actividade:

  • TTC volume de negocio;
  • Subvencións e axuda a percibir;
  • Reembolsos de crédito do IVE;
  • préstamos bancarios e outros financiamento.

De xeito cómodo, aquí están os pasos de deseño dun plan de fluxo de efectivo estimado exitoso:

Determine desembolsos

Isto é o gasto sufrido polo Contratista para operar, a saber:

  • provedores: compra de mercadorías, materias primas;
  • Retribución: salarios e cargas sociais;
  • impostos e impostos;
  • Gastos financeiros (interese dun préstamo, etc.);
  • Provedores (avogado, outsourcing, auditor, etc.);
  • Varios: (aluguer, teléfono, auga, electricidade, movemento, etc.).

Proceder coas imputacións e cálculos do saldo

É importante obter as receitas ben no momento de recollida e gastos no momento do desembolso. A claridade e precisión nas Escrituras son de rigor.

O saldo mensual é entón calculado. Para iso, é suficiente para facer a diferenza entre o cobro e os desembolsos do mes (o saldo ao comezo do mes tense en conta no cálculo).

Agora tes toda a información para ter éxito no seu plan. Fluxo de caixa provisional.

Teña en conta que, aínda que o saldo de caixa non reflicte toda a súa situación financeira, aínda hai un indicador de xestión de considerar a apreciar a súa capacidade de proxecto de novos investimentos para a súa empresa.

E se pensas a necesidade, o noso equipo dedicado ao equipo de Finkey está aquí para acompañarte.

Deixa unha resposta

O teu enderezo electrónico non se publicará Os campos obrigatorios están marcados con *