O plano de fluxo de caixa estimado

Como melhor gerenciar o fluxo de caixa do seu negócio? Entre as ferramentas para gerenciar receitas e despesas, é difícil fazer sem o plano estimado de fluxo de caixa. De fato, permite saber a necessidade de o capital de giro (BFR), para antecipar as saídas de dinheiro e os possíveis problemas de fluxo de caixa.

Se você pretende adquirir novas instalações para o seu negócio, amplie o seu parque de equipamentos ou levantar fundos, você deve primeiro garantir o acompanhamento de dinheiro. Então você será capaz de pensar em estabelecer seu plano de financiamento para seus projetos futuros.

O saldo de caixa não reflete toda a sua situação financeira e o plano de caixa é apenas uma faceta da gestão geral do fluxo de caixa de negócios . É um trabalho tedioso que pode tomar energia.

Para melhor gerenciamento do seu dinheiro, reunimos uma rede de especialistas prontos para acompanhá-lo.

Qual é o plano de fluxo de caixa estimado?

O plano de caixa estimado é um documento financeiro apresentado como uma tabela de caixa que lista todos os fluxo de caixa e saídas de dinheiro. Torna possível estimar o desconto e os desembolsos com mais de 12 meses (geralmente) e apresentar todos os fluxos de caixa que uma empresa operará durante sua atividade. O plano estimado de fluxo de caixa, para ser confiável, deve ser informado dia-a-dia ou mês pela empresa para fornecer a representação mais precisa de seu fluxo de caixa. Para fazer isso, é importante adiar qualquer entrada ou saída de fundos comprometidos com o mês que está planejado. Em suma, você recebe uma visão clara de seus prazos e pode ajustar seu orçamento de fluxo de caixa em conformidade. Concretamente, quando você percebe suas previsões, conhecerá suas necessidades potenciais ou superávits em dinheiro.

As estacas do plano de fluxo de caixa estimado

O plano de caixa estimado tem muitas vantagens:

  • tem uma visão clara de suas despesas, para determinar Qual post de despesas reduz ou exclui para economizar dinheiro e libertá-lo de fluxo de caixa;
  • Certifique-se de que a empresa seja capaz de lidar com um desembolso programado em uma determinada data e todos os outros requisitos de caixa;
  • avaliar através do saldo em dinheiro a capacidade da empresa de financiar seu desenvolvimento, investimentos e qualquer contingência
  • para planejar o volume de vendas que você pretende atingir nos próximos meses e configurar as ações associadas
  • Compreender e antecipar os períodos ocos do fluxo de caixa da sua empresa para evitar Agios, ou mesmo defeitos de pagamento.
  • Antecipar possíveis compensações ou saída de liquidez inesperada

Todas estas vantagens do plano de previsão são essenciais para uma expansão calculada e bem-sucedida da empresa

A tabela de seus fluxos de caixa é um documento importante para investidores e parceiros porque ilustra sua força financeira e sua capacidade de pagar por seus fornecedores, seus funcionários ou garantir que seus reembolsos de empréstimos. Nesta base, você pode então construir seus planos de financiamento e planos de negócios.

O desenho de um plano de caixa projetado bem-sucedido

O bom desempenho de um plano de caixa provisório é um das boas práticas de gestão financeira saudável de uma empresa. Diante dos muitos elementos para levar em conta, não fique sozinho para gerenciar essas configurações.

Para melhor gerenciamento do seu dinheiro, reunimos uma rede de especialistas prontos para acompanhá-lo.

Identificação de caso

É muito importante projetar um plano de caixa estimado bem-sucedido para confiar nos resultados dos anos anteriores para limitar a dúvida em termos de probabilidade de receitas esperadas de probabilidade. Atenção aos prazos de pagamento de seus clientes. Um pedido colocado em um período T não é sinônimo de pagamento na mesma data. Os recibos são a receita cujo contratante prevê a percepção como parte de sua atividade:

  • ttc volume de negócios;
  • subsídios e ajuda a perceber;
  • Reembolsos de crédito IVA;
  • empréstimos bancários e outros financiamentos.

de maneira conveniente, aqui estão as etapas de design de um plano de fluxo de caixa estimado bem-sucedido:

Determinar os desembolsos

Isto é gasto sofrido pelo Empreiteiro para operar, nomeadamente:

  • Fornecedores: compra de mercadorias, matérias-primas;
  • remuneração: salários e encargos sociais;
  • impostos e impostos;
  • despesas financeiras (juros de um empréstimo, etc.);
  • provedores (advogado, terceirização, auditor, etc.);
  • Diversos: (aluguel, telefone, água, eletricidade, movendo-se, etc.).

prosseguir com as imputas e cálculos do saldo

É importante obter bem as receitas no momento de coleta e despesas no momento do desembolso. A clareza e precisão nas Escrituras são de rigor.

O saldo mensal é então calculado. Para isso, basta fazer a diferença entre o dinheiro e os desembolsos do mês (o saldo no início do mês é levado em conta no cálculo).

Agora você tem todas as informações para ter sucesso em seu plano. Fluxo de caixa provisório.

Lembre-se, mesmo que o saldo de caixa não reflete toda a sua situação financeira, ainda há um indicador de gerenciamento a considerar para apreciar sua capacidade de projetar novos investimentos para o seu negócio.

E se você sentir a necessidade, a nossa equipe dedicada da equipe da Finja está aqui para acompanhá-lo.

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